中国政府出手打击MMM金融互助 银监会警示投资风险

2015-11-15 10:26:25 来源: 今日泉州网

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中国政府终于出手:打击庞氏骗局MMM互联网传销

11月11日,来自银监会官网的公告显示,银监会对以“金融互助”名义拉拢投资人投资的行为进行了风险预警提示,该风险提示疑似指向MMM社区。媒体记者调查多个MMM中国网站,这些MMM金融互助社区承诺给予会员30%的月利回报,另外招募新会员还可获得10%的奖励。会员上传到视频网站等媒体上的获奖感言等,使这一切看起来真实可信。

中国政府出手打击MMM金融互助 银监会警示传销骗局风险

世界最大庞氏骗局原形将现!银监会盯上“MMM互助金融社区”

图解MMM金融互助怎么回事 月利30%是骗局还是理财

银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联合发布的提示消息显示:近期国内多地出现以“金融互助”为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的行为。该类引诱投资的行为主要特点包括:名目繁多。常见的有:“XX 金融互助社区”、“XX 金融互助平台”、“XX金融互助理财”等;并且发展迅速、迷惑性强。

银监会称,该类组织打着“境外名人”旗号,声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标,同时妄称“经过市场检验,已在多个国家成熟运作多年,拥有全球数亿会员”等等。依托互联网,通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传。而该类隐蔽性强,多由境外人员远程操控,投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

除了隐蔽性,这类行为还存在利诱性强的特点。银监会指出,这类行为往往宣称投资门槛低、周期短、收益高。例如,免费注册后,投资60元-6万元,满15天可提现,日收益1%,月收益30%,年收益23倍,无手续费。此外,参与者发展他人加入,还可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益,发展人员无上限、返利无上限。

其后的风险提示中,银监会表示“此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。”银监会呼吁,“请广大公众切实提高风险意识,理性审慎投资,防止利益受损。同时,对掌握的违法犯罪线索,可积极向有关部门反映。”

金字塔骗局:MMM是怎么回事

银监会此番风险提示并非空穴来风,“金融互助”投资模式与目前在国内发展迅速的MMM社区极为相似。

MMM社区今年五月才成立,在社区、QQ、微信公号、微信群快速蔓延。MMM社区网站用白底红字醒目介绍公司起源称:俄罗斯著名数学家sergeymavrodi(谢尔盖•马夫罗季)目睹世界金融体系混乱,立志建立一个慈善互助的完美的金融协助体系,2011年成功建立MMM互助社区系统。“

然而介绍并未提及的俄罗斯史上最大金融诈骗案“MMM骗局”。谢尔盖•马夫罗季上世纪九十年代初即通过MMM公司向大众集资并许以高额利息,建立起来MMM金融金字塔。1994年7月22日,俄政府突然公开声明对MMM公司许诺的400%的年回报率持怀疑态度,政府也不保证对MMM公司投资的安全。至此,投资者信心动摇,停止投资、要求兑付,金字塔彻底倒塌。那些较晚参与投资的股东血本无归,成为欺诈的最大牺牲品。

谢尔盖•马夫罗季因此锒铛入狱,不过2007年5月,马夫罗季出狱,并按原有模式重操旧业,欺骗国内外民众。2011年11月11日,马夫罗季宣布推出新“金字塔方案”,声称投资者可得到高额回报。2013年,MMM登陆印度后,被印度护法机构“起获”,相关责任人被逮捕。2014年10月,中国出现多个MMM网站。

就MMM社区而言,官网显示没有工信部ICP/IP备案信息,自称“没有贷款,没有欠债”,参与模式是“一个参与者要求帮助,另一位提供帮助”。具体来说,投资者注册登录之后在账户上存入一笔钱,60元到6万之间,即时生息,每个月固定收益率为30%,每周两次计息。投资者可以选择将本息借给平台需要帮助的人,也可申请本息同等金额的“帮助”贷款。MMM还设立推荐奖和管理奖,老会员推荐新会员注册,如果新会员投资,老会员可获得新会员投资额的10%作为奖励。管理奖的设置跟传销模式极其相似,金字塔般划分为六代,鼓励发展下限,根据管理人数的层次和数量获取不同比率的提成。

[责任编辑:卢侨生]

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