晋江警方破获诈骗案中案：不法分子骗称消除污点，实则骗银行卡倒卖

泉州网7月11日讯(记者 吴水保 通讯员 张金坛 蔡庆耀 文/图)谎称帮助有信用污点的人员办信用卡或银行贷款，忽悠受害人新办银行卡，实际上却是将该银行卡倒卖给他人获利，有的一套材料卖了一两万元。昨日，晋江警方在侦办一起诈骗案件中，连带破获一起，远赴山西抓获并带回两名涉嫌妨害信用卡管理的男子。

两名嫌疑人倒卖银行卡被警方抓获

被骗办理银行卡 成了诈骗分子的工具

民警介绍，近期，晋江警方侦办一起诈骗案，嫌疑人冒充网购平台客服，以网购商品质量有问题需退款为由，诈骗9万余元。该案中，警方发现这笔诈骗款被转到一个叫孙某的山西阳泉男子的银行卡中。民警立即赶赴山西找到了孙某，经过调查发现，孙某没有使用该银行卡，银行卡是被别人骗走了。

据孙某交代，其有信用污点无法办理信用卡，今年3月中旬时，他通过手机网上广告，找到一家金融公司。该公司声称，可以帮助孙某办出额度为5万元的信用卡，成功后只需支付600元的费用。

孙某随后与该公司工作人员到某银行办了一张银行卡、U盾、网上银行，并将新办的银行卡、U盾、身份证复印件以及密码交给该公司工作人员，用作“走流水”消除信用污点。没想到，过了几个月，信用卡一直都没有办下来，后来该公司也关门了，孙某更没想到其银行卡成了诈骗分子的工具。

骗人“走流水”消除污点 实则骗银行卡倒卖

通过进一步侦查，民警发现该金融公司负责人武某已经跑到了山西忻州，并准备重新开张。民警立即转战忻州，抓获武某及一名员工于某。武某32岁，于某21岁，两人都是山西人。

据武某和于某交代，他们诈骗的对象主要是一些有信用污点的人员，假称可以帮这些人通过银行卡“走流水”消除污点，再办出信用卡或银行贷款。实际上，他们却是将受骗人的身份证复印件、银行卡和密码、U盾及密码、绑定的手机卡等一整套材料，以600元至2000元的价格卖掉。而有公章和法人代表的公司银行卡，则被他们卖到一两万元。

实施诈骗时，武某和于某承诺3个月内可以办出信用卡或贷款，但到了时间都无法兑现，所以他们每3个月左右就会换个地方继续行骗。目前，武某和于某因涉嫌妨害信用卡管理被晋江警方刑拘，该案正在进一步侦办中。

民警提醒广大市民，切莫轻信网上可以办理信用卡的谎言，要切实保护自己的信息，切不可随便向陌生人提供身份证、银行卡以及密码和手机号等，以免成为诈骗分子的工具，给自己带来不必要的麻烦。