这些超高收益投资理财是陷阱 泉州已有市民损失800多万

2018-09-11 08:21:31 来源: 泉州晚报

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(CFP 供图)

近日,市民冯女士报警称,她跟微信好友“刘长虹”在一个理财平台上炒汇率“T+0”,一开始挣了不少钱,投资的钱也就越来越多,两个月共投入90余万元。不久前,冯女士发现,她的账户被冻结,钱无法取出,微信中的“刘长虹”把她拉黑,她这才幡然醒悟。冯女士不是唯一掉入诈骗理财平台陷阱的人。据泉州市反诈骗中心统计,今年上半年,全市投资理财类型的诈骗案件109起,市民损失800多万元。

“投资有风险,千万不要相信天上掉馅饼”,这是大家都知道的投资铁律,但仍有不少人被号称超高回报率的诈骗投资理财所诱惑,陷入“被骗入场——先有收益——被套被宰”的循环中,成为诈骗分子最好割的“韭菜”。本期新闻调查,记者走访相关部门,为您起底诈骗理财平台的骗人手法。□泉州晚报记者 廖培煌通讯员 白炯昕 文/图

类型 :手段千变万化 只为收割“韭菜”

泉州市反诈骗中心民警通过诈骗分子目标群体这个特殊的视角,梳理出近年来出现的投资理财类诈骗类型。

类型一:广告诱惑型

目标人群:不特定。

诈骗分子广撒网,在各种自媒体、网站上广做宣传,在QQ群、微信中传播广告,吸引一些想利用闲钱理财的人。这种类型通过高回报、高利率来诱惑受害人。

市民易某通过一个微信公众号下载“润金盈”APP,APP上显示各种理财产品都有很高的投资收益。他先后11次转账共13万余元购买该APP的理财产品,过程中,他收益提现6000元。20天后,他发现该软件无法打开,才意识到自己被骗。

安溪人廖某下载“日新投资”APP,网站客服介绍该投资理财公司保本保息,投资收益高。他尝试投资几笔,收益率确实挺高,就继续追加投资了近20万元。随后,他像往常一样登录APP查看收益情况,却发现账号无法登录。

在晋江打工的朱某下载了“华融投资”APP,并在里面看到一个叫“圣保罗IBOVESPA指数期货”的投资项目,就投资了1000元。3天后,其账户余额显示1086元。近日,朱某花了4000元在该APP投资了一个叫“澳元对日元外汇期权交”的项目,但几天后发现不能提现。联系客服,对方称还需投资2万元才能提现,朱某发觉被骗。

类型二:婚恋交友型

目标人群:欲交友的男性或女性,以单身女性受害者居多,这些人大多数离异、四五十岁、有一定经济基础,且对金融投资知识了解不充分。

“很久没联系了,你还好吗?”市民张先生微信上有女子头像的人要求添加为好友,他想不起这女子是谁。该女子连续加了两三次,张先生通过验证。聊了几句,该女子说是“认错人”。不过,加都加了,多认识一个朋友不会有错。就这样,张先生和该女子熟络起来,有空就聊。两三个月后,该女子不时炫出她的理财收益,自称购买了“四川兴蜀大宗商品交易有限公司”的期货获利颇丰,让张先生跟着投资。张先生听信后,陆续在该公司网站上投入10多万元。过后,张先生发现该公司网站无法打开,知道自己被骗了。

今年1月29日,市民李女士报警称,她于2017年在百合相亲网上认识了一个叫“王俊勇”的男子,双方互加微信,但未见过面。2017年9月,“王俊勇”向她推荐华尔互联网投资理财平台,并称已在该平台上赚了不少钱。李女士信以为真,就下载了APP并注册了账号,前后投入了5万多元,后来亏损3.5万多元才发觉被骗。吕女士的受骗经历与李女士如出一辙,她同样根据“王俊勇”的建议进行投资,最后亏了7万多元。

类型三:大师指路型

目标人群:手头有闲钱想投资,且迷信“专家”、大师甚至内幕消息的市民。

近期,有不少市民反映,他们被一些陌生人加为好友,后者向他们推荐国际营销知名大师。市反诈骗中心民警也接收过这样的信息,内容是:这是我恩师陈安之老师(培训专家,被称为“成功学大师”)新微信号,以前微信号人数已满。经过陈安之老师的辅导,参加课程学习并应用,我的收入比以前增长了8倍以上。为了帮助更多人成功,陈老师每天辅导前10名加他的朋友,能不能通过就看缘分了!民警添加该微信,与“大师”私聊。很快,这名“大师”要求民警汇款交学费,在发现未收到学费后,这名“大师”恼羞成怒,将民警拉黑。

很明显,这是骗子冒充陈安之进行诈骗。据介绍,有市民添加了“陈安之”的微信,没聊多久,对方就让他交2980元的学费,方可和“大师”继续学习。不少人因为相信了这种成功学营销,交了不少“学费”。

QQ、微信群里“专家”在鼓动人们投资

市民杜某在微信群里经常看到一个被群里人说得神乎其神的“股票专家”“股神级大师”,便添加了他的微信。大师说,由杜某投入资金2万元—50万元,有收益他与杜某五五分成,若亏损他的公司会赔偿杜某50%的损失。之后,“大师”介绍杜某在一个网络交易平台上购买外汇,结果杜某亏了。“大师”并没有补偿杜某,反而让他继续投资另外一个平台,并且称再投资50万元才能获得前期补偿。此时的杜某才醒悟过来,自己被骗了。

类型四:讲座论坛型

目标群体:手头有充裕退休金或一定积蓄的老年人。

诈骗分子通过举办讲座,拉来“专家”“大师”现场讲课,有时还会以发放免费物品作诱饵,让老人觉得有便宜可占,继而一步步将他们拉入陷阱。

2017年5月,市民林某、苏某等20余人向警方报案称,有人利用丰泽区一大厦6楼作为窝点,通过一个虚拟网络交易盘,召开招商引资宣传会等手段诈骗。经调查,警方发现,嫌疑人为辽宁人于某和刘某。他俩在香港注册了“金德龙投资有限公司”,并在泉州市区租用场所作为分部,对外宣称该公司拥有河北的铁矿、云南的汉白玉矿、香港的金店等。

为了让骗局更加逼真,两人在泉州一些大酒店大摆几十桌宴席,召开招商引资大会,在向老年人发放礼品的同时,发布虚假广告,宣称其“公司”即将在美国上市,还聘请退休老人到现场演讲,承诺给投资者丰厚可观的分红。高额的回报吸引了不少人的目光,一些人禁不住诱惑,往两人的“公司”投钱。谁知没过多久,许多人就发现该“公司”及其相关网站关闭,于某和刘某也失联。

2017年7月,民警在北京将刘某抓获。3天后,于某落网。到案后,两人对诈骗事实供认不讳。

数据 :半年发案百余起 被骗800多万元

泉州市反诈骗中心分析认为,当前利用互联网实施诈骗成为“主流”,拨打电话、发送短信等传统诈骗手段变少。据该中心发布的《2017年泉州市电信网络诈骗分析》,当年的诈骗案件中,网络类高达73%,其中,投资理财类诈骗涉及的金额往往较多。根据该中心统计,今年上半年,全市投资理财类型的诈骗案件109起,市民损失800多万元。

2017年,根据受害人被骗的情况梳理发现,相对频繁涉及的理财软件(APP)有:日新投资、华融投资、酷盈网、润金盈、中国银建、安鼎投资、宝马国际APP、帝鑫1购、茂涵铺子APP、中金投资APP、狮鼎投资理财APP、跃龙投资APP、岚桥国际投资APP、汇银创投、伍兆金服等。

今年以来,市民反映涉嫌诈骗的投资理财平台(包括APP)有:未了财富、窝窝到家、国有金融、鸿海国际、赚钱宝、汇通天下、大盈投资、爱尚养猪、麦格理金融、银亿通投资、长江金业、宝富国际、积分股投资、首佳财富、润金盈、中彩网、富银金融信息服务(北京)有限公司、ifastar.com足球理财平台、红威投资、www.ifastar.com、创立丰黄金平台、中银投资、金石理财、榆林市国有资本运营管理有限公司、天金商城交易平台、华尔互联网投资理财平台、华誉环亚等等。

事实上,近年来,国家相关部门多次要求,加大对虚假理财平台的打击力度,清理整顿各类非法理财平台、交易场所。根据相关调查数据,目前国内共有1000多家理财交易场所,有300多家涉嫌开设非法期货交易、“类证券”投机交易等。

相关部门表示,一直以来,虚假交易平台屡禁不止。这类诈骗依托互联网平台,作案手法新,手段专业程度高,社会危害极大,犯罪嫌疑人的反侦察意识比较强,对其主观故意认定存在一定的难度。有的平台服务终端设在境外,加之电子证据分散,难以全面收集。即便平台网址被关停,嫌疑人还会换个名目重新“开张”平台。

起底 :诈骗理财平台 往往有迹可循

泉州市反诈骗中心民警仔细梳理市民上当受骗的这些投资理财平台(包括APP),发现了其中的一些共同点:

一、极具煽动性,不正常的高收益。现在的骗子越来越高明,对人性摸得非常清楚,贪婪是人类永远的软肋,于是就用高收益迷惑投资者。广告无一例外地宣传具有超高的年收益率,动不动就12%以上,有的高达30%,甚至更多。诈骗平台上线后为了迅速扩大影响,一般都会在网络媒体投放广告,一些著名的网络媒体也会刊登诈骗平台的推广文章。一搜索,排在前面的可能全部是该平台的正面宣传文章,让人感觉这些理财平台不会有问题。

评判一家理财平台是不是诈骗,不是看广告,一个非常有效且简单的手段,就是看产品的收益率有多高。要知道,目前,除了国债、存款、保本银行理财之外,很难再看到保本保息的理财,如果有,也是违法或不合规的。

二、公司背景模糊,承诺一定挣钱。骗子仿佛都有特殊能力,他们的项目不管遇到什么状况,都能够盈利,你唯一需要做的就是买入。

实际上,这些诈骗理财平台往往对其自身经营情况、投资情况模糊处理,大部分受害者根本不知道自己的钱投资到什么地方,也不知道这是一家什么样的公司。这些公司大部分还有一个特点,就是公司是纯销售的,投资的项目多是股票、证券、基金、期货、生物制药、矿山、赌场、高科技等,这些项目不需要研发人员、制造人员、服务人员,只靠销售就行了,而且都能盈利。看起来高端,实际上什么价值都没有。部分受害人明明知道该平台可能存在风险,但是在高额回报的诱惑下仍然进行投资,结果往往人财两空。

三、有“大伽”站台背书。有的理财平台拉来所谓“国字号”“行业协会”、认证机构甚至明星知名人士,增加理财平台的可信度。不管是谁站台,都无法证明一个平台的好坏,投资者不能将其当作衡量平台好坏的唯一标准。

四、先让受害人尝点“甜头”。有些人开始不相信,但是后来看到钱不断流进自己的账户,便开始相信,一发不可收拾。

像日化收益诈骗平台,注册后每天签到有收益,但不能直接提现,必须投资后才能提现。这也是精心设计的骗局,目的是引诱注册并投资,刚开始可能很多受害人也是抱着怀疑的态度少量投资,到期提现,几分钟就到账,逐渐被麻醉,越投越多。大额投资哪怕只投资一天,也不能提现,客服会以各种理由解释为何不能提现,比如登录IP地址不对,账号被冒用、服务器维修等,并且会让你继续充值以证明是本人操作,或者要重新打款验证。这都是诈骗平台惯用伎俩,目的只有一个,继续骗你的钱。

五、网站访问效果不好。诈骗平台基本都是租用境外服务器,以香港的居多,且多是私营小平台,诈骗平台遭用户举报时,网站会被封锁,因此经常会访问无效。这时诈骗平台会更换域名,重新运行,所以诈骗平台一般都不止一个域名。

此外,诈骗平台客服都是职业骗子,预先准备好各种问题的答案,沟通时以复制粘贴为主;诈骗平台一般不提供公司座机信息,大多留400开头的诈骗电话。

一些诈骗理财平台也有其他特性,如要求发展下线,如果一家平台要求投资者大力发展下线,给非常高的报酬奖励,比如20%、30%的现金奖励,这种就很有可能是骗子平台;又比如短期内忽然无端搞大量的优惠活动,这也是骗子平台惯用的伎俩。

[责任编辑:林春婷]

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