陈某峰设立的公司大门紧闭

从诈骗嫌疑人到“大人物”

在南安，陈某峰的名气有两条抹不去的痕迹：2007年曾因诈骗被警方抓过，在南安很多人说到陈某峰，都会记得这件事。还有就是他“有能耐”、“有实力”，操控资金借贷动辄上亿元。

陈某峰是南安溪美人，1979年出生，无正当职业，没有实业投资，只设立一家都伦格商贸有限公司，地点设在溪美新新大厦三楼。据分析，这家公司实际上是空壳公司，只是对外运作的一个门面而已。

昨日记者来到都伦格公司所在地，只见大门紧锁，透过玻璃往里看，屋里显得空荡荡。颇有意思的是，都伦格隔壁一家公司大门口挂着醒目的条幅：远离非法集资，拒绝高利诱惑。

陈某峰出身普通家庭，据知情人介绍，他的父母都是退休工人，妻子在孕期，家中还有2个儿子，最大的12岁。中专毕业后，陈某峰开始混迹社会，他能被人记住的职业，就是专门从事放贷生意。

经过警方调查，陈某峰的名下除了豪车，还有5处房产，南安溪美购置的一套套房，装修就花了200多万元，板材用的全是玉石;在厦门有4套房产，其中一套别墅价值两三千万元。

这些财产，购置的时间都是在2012年之后。

2007年涉嫌的那起诈骗案，涉案额只有70多万元。获释后他仍重操旧业，继续搞“借贷生意”。知情人介绍，陈某峰这一路也经历了数起数落，但因总额不大，没有引起人们的普遍关注。南安警方介绍，陈某峰起初从找亲戚朋友借款放贷做起，当时的金额并不大，通过赚取利息差，慢慢发家。两三年前，陈某峰的“生意”突然变顺了，越做越大，调度的资金动辄几千万、上亿元。

陈某峰变成“大人物”后，时常跟外人提及的合作伙伴，都是南安、泉州的商界名流，或者是有高额回报的大生意。

一地产商是最大受害人

吴某是陈某峰的最大“金主”，也是最大的受骗人。

吴某是名地产商，在南安等地名声颇大。他向警方陈述，他和陈某峰是经朋友介绍认识的，几次见面交往后，陈某峰给他留下了很好的印象。

两人的交易往来是从2013年2月份开始的，陈某峰开口借款3000万元，许以3分利息，借款时间为一个月。3000万元不是一笔小数目，但是这次借贷，双方只有一张借据，无任何财产抵押，结果陈某峰提前连本带息一并偿还，给吴某留下了很好的印象。

据分析，陈某峰的这笔借款，真实用途很可能是周转偿还此前的欠款，当时他在操作借贷过程中，实际上已亏空8000多万元。

从2013年5月起，吴某开始把大量的资金交由陈某峰运作，不停给陈某峰注资。吴某向警方陈述称，陈某峰称通过经营“内存外贷”，替企业贷款垫付保证金，风险低利息差额高，收益很好。一开始陈某峰都按时足额将利息给他，也打消了吴某的疑虑。

从2013年5月至当年11月，吴某放在陈某峰手上的资金已超过7亿元。

而陈某峰被警方抓获后，坚称自己与吴某之间的经济往来只是普通的借贷，借钱、还利息，没有虚构、没有诈骗行为。

所谓的“内存外贷”，即在境内的银行存进一笔款项，然后在境外获得贷款，这种方法只需提交相关资料给银行。看似简单的程序，实际上操作起来手续相当繁琐，首先业务的定位为高端跨境金融服务，门槛很高，各大银行的跨境金融服务，多数以对公业务和高端个人客户为主。

在案件办理中，南安警方特意向相关银行征询，得到的回复是：几家银行的这项业务并未与个人发生关系，而且贷款时提供的保证金要一直存放在银行，并没有所谓的“很快就能拿出来”，只能在还款结束后才退还。

经办民警介绍，银行交易的流水显示，自2013年至2014年7月，吴、陈两人的资金往来运作总和达20多亿元。

“办这个案子的代价很大，审计账目的工作量非常之大，比前期的侦查抓捕大很多。”经办民警介绍，这个诈骗案一共涉及20多个账户，交易过于频繁，最高的一天有上百笔交易，由于涉及很专业的审计，还得请会计事务所的人帮忙。

特别提醒

近期我市个别企业和个人因涉及非法集资、高利借贷而出现资金紧张，甚至资金链断裂等问题，极个别企业经营者还为此弃厂出逃，躲避债务，引发社会关注。

泉州市公安局重申：

对个人或企业逃废债行为，涉嫌犯罪的，公安机关将依法查处;

对于恶意讨薪的情况，公安机关将依法打击;

企业再出现经营困难，涉及债务时，要与当地政府积极沟通，公安机关会依法保护其合法权益，并在当地党委、政府指导下，协同有关部门，帮助企业共渡难关。